新華兒女最全整理：關於美國EB5資金合法來源的證明

日前，美國移民局舉辦了EB-5開放式互動電話會議，主題為：EB-5資金合法來源的證明。

此次創新的電話會議對任何對EB-5有興趣的人都開放，包括EB-5從業者及EB-5申請人。

新華兒女移民整理了有關此次會議的主要內容，下面給大家做詳細介紹。

一、關於證明資金合法來源的證據標準

美國移民局在早前對資金合法來源的證據標準這樣解釋：「申請人不需要消除審理過程中的所有疑問。

即使審理人員對真實情況有一些疑問，只要申請人遞交了相關的、有說服力的、可信的證據，能夠讓審理人員得出『多半可能是真實的』或『可能是真實的』這樣的結論，申請人就滿足了舉證義務。

由此可見，EB-5申請的審理標準是相當合理不嚴苛的，投資者大可不必為證明合法來源太過緊張。

整體性評估法則：即美國移民局在審理EB-5申請時要根據所提交證據文件的「整體情況」進行判斷，而不僅是過於依賴個別文件或信息。

二、證據力度/文件價值

1、最強：政府、稅務或銀行記錄。

2、中等：由客觀/獨立的第三方提供的陳述/書面證詞。

(這些證據可以較好的用來支持或解釋其它文件，但無法單獨使用。

)

3、最弱：由投資人或投資人的朋友/親戚或投資人的公司提供的陳述。

(這些證據的證明力度被認為最弱，因為他們具有利己性。

)

新華兒女移民（www.xinhuayimin.com）專家提醒：僅使用利己性的陳述而不提供其它文件將會導致發出補件通知。

三、如果必要的文件發生缺失，如何處理?

1、在客戶聲明和說明信中解釋文件缺失的原因。

1)解釋應儘可能詳細。

諸如「無法獲取文件」之類的表述是不夠的。

必須說明無法獲取的原因以及為了試圖獲取文件做了何種努力。

2)如果文件缺失的原因是由於它們年代久遠，美國移民局通常都會寬容對待，但仍須提供相應解釋。

3)如果缺失的文件非常重要且時間較近，則應試圖從多人處獲得不同解釋(例如，投資人聲明+朋友/親戚聲明+銀行出具的信函等)。

2、在文件缺失的情況下，應立即提供相應說明，而不是等收到補件通知後再提供說明。

3、考慮是否可以提供其它證據。

例如，如果投資人受僱的前一家公司已經停業，則可以提供公司解散的證據。

4、投資人的聲明必須被儘可能清楚地翻譯，因為美國移民局將通過該聲明了解有關其它文件的支持性解釋。

四、資金路徑與資金來源同等重要

1、有關資金路徑、變動和持有的過程的證據不能有任何斷裂。

2、在使用多個帳戶的情況下，資金路徑格外重要。

3、如果EB-5資金在銀行帳戶中留存了較長時間，那麼資金的持有情況就會成為關注焦點。

五、文件的一致性非常重要

任何不一致都可能導致美國移民局發出補件通知，所以遞交文件前應該仔細檢查所有文件有無前後矛盾之處。

(註：文件之間是否一致，有無矛盾，是美國移民局進行可信性判斷的重要依據)。

如果發生該等情況，在客戶聲明和說明信中對文件的不一致進行解釋。

六、證據和文件

1、不要將沒有在投資人聲明或其它文件中出現過的解釋僅僅寫入申請文件包的首頁說明中，首頁說明只用於幫助美國移民局了解事實，其本身並非證據。

說明信中的任何內容都必須能夠被其它證據文件所支持。

2、不要遞交與資金來源無關的文件和信息。

這樣做可能會導致不必要的補件通知。

七、資金來源類型

1、房產出售

1)如果投資人最初是用抵押貸款購買房產的話，則必須提供顯示抵押貸款當前狀態以及已還清與否的證據。

2)應提供有關房產出售錢款/出售人或購買人支付房產轉讓稅款的信息。

3)如果房產為他人所擁有，則需要提供貸款資金的贈與協議，且必須提供最初購買房產時所用資金的來源。

2、公司股東借款

必須提供公司信息、最近的企業所得稅申報記錄、投資人購買公司股份或股權出資的文件、購買股份/股權出資資金的來源、驗資報告或審計報告、股東會議文件、借款合同及資金轉讓文件。

3、向朋友或親戚(而非銀行)借款

美國移民局並未出台政策說明是否需要證明朋友所提供資金的來源。

但美國移民局將會在晚些時候針對該問題發布相關指引。

4、行政管理費

美國移民局最終確認，不需要解釋行政管理費的資金來源。

但必須能夠把行政管理費與50萬美元投資款區分開。

以上是新華兒女移民（www.xinhuayimin.com）整理的關於EB5資金合法來源證明的詳細說明。

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